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重要!FCA针对投资平台拟出手!5类客户有隐忧

文/十门2018-07-16 22:39:19来源: FX168财经网

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FX168财经报社(香港)讯 周一(07月16日)援引Finance Magnates报道,英国金融监管局周一宣布正在计划为保护投资市场消费者利益而实施新的措施。

据悉,这类措施的提议主要根据监管机构对该行业中期报告的结果而作出的,其中,中期报告表达了针对5类使用投资平台的客户群体的担忧。

此次FCA提议的内容包括了如何加强平台在资产管理人之间的竞争性,以及帮助投资者和理财咨询师轻松转换平台等;所提议改变的内容旨在解决现有客户以及以前有现在没有理财咨询师的客户之间的差别定价问题,及对持有大额现金账户用户的提醒。

目前认为,在投资平台之间发起竞争,是对用户保护的方法之一,尽管这一形式已经在投资领域很好运作,但FCA仍对如下5类客户表示担忧:

1.对转换平台后能受益但转换平台过程操作较难或成本较高的交易者

2.使用直接面向零售端平台,但想要基础定价的投资者

3.使用模型投资的用户

4.账户中有大额现金,但尚未意识到自身错过投资回报的客户

5.曾经有理财咨询师提供建议,但目前没有理财咨询师的客户

根据声明,FCA发现大约有7%的交易人士试图转换平台,但都因为一些障碍存在未能成功。

如,针对直接面向零售端的平台,监管者发现相应的费用较难与其他平台来比较,用户很难再找到费用更为低廉的平台。

而针对使用模型的投资者,FCA发现模型可能会误导这类投资者,使其存在承担风险的危险。这主要缘于很多的模型都使用较难或类似的语言使得模型之间无法简单比较,从而是投资者暴露在波动风险之下。

此外,报告还发现,没有理财咨询师的客户在曾经推荐开户的平台上对投资产品的理解和操作能力有限。这也就是说这类群体基本在为不会使用的功能作买单。

伴随投资平台市场的迅速发展,这类新的措施尾随而来并在市场更为庞大之前表达了担忧。声明表示,随着投资人士越来越依赖投资平台来管理投资产品,这样的担忧是很重要的。

数据显示,自2013年来,投资市场的规模就已翻番,同期,新客户开户量达220万,而目前,这一行业有价值月5000亿英镑的资产在被投资管理。

对于所给出的这份提议,FCA策略及竞争执行董事Christopher Woolard表示,过去5年,投资市场显著发展,越来越多的用户开始决定通过平台来管理资金。

而在平台之间,竞争始终运行的很好,但很重要的一点是,这些被发现的问题需要及时与用户表达,今日FCA已经罗列了一系列的措施来表达这些内容,但仍希望投资产业能跟上步伐,为用户在转换平台的操作上提供便利。

根据声明,FCA表示理解这一领域目前正在采取措施使得用户能以基础价格交易,这也是与欧洲金融工具市场法规II(MiFID II)的规定内容相符的。

由此,FCA将在决定是否需要实施额外补救措施之前,评估整个行业的发展情况再决定,FCA将在2019年初期公布最终结果,而在此之前,FCA也会寻找针对这一初步发现内容和提议措施的反馈信息。

校对:冷静

关键词阅读:政策法规企业动态

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