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关于开发私有的后台管理系统解决方案的执行决策

文/Cherry2018-01-04 14:04:35来源: FDC

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2017年12月-开发或购买现有的后台管理系统解决方案对任何业务增长都是至关重要的,对外汇经纪商来说更是如此。对于不同的用户来说,同一套"后台管理系统"也有着不同的意义- 如首席执行官、首席财务官、经销商、销售主管、合规负责人等。在本文中,我们会尝试概述出一些主要的功能。尽管一套单一系统能够涵盖所有的业务,这一需求是理论上的理想,但就实用性,成本和使用方面来说,人们必须仔细权衡这个决定。目前可用的不同的解决方案在专业化、培训和安全访问方面都有着很多优势,同时也降低了一个系统因故障而影响到其他系统的风险。

许多寻求后台解决方案的企业通常都指的是寻求最初的客户登录流程。这个开发可能包括一个完整的客户关系管理组件,与另一个客户关系管理系统的集成或是仅仅包括销售渠道的下一个步骤。初始流程包括提供和维护在线应用程序、验证数据、收集和存储所需的所有文档,以及手动或自动地执行所有KYC检查。一旦完成上述这些之后,系统要么打开或拒绝客户帐户,要么自动将其报告给客户端,或者以一种高效的方式通知合适的工作人员。这个类别还包括客户端门户网站,客户在其上可以更新他们的信息,通过信用卡或PSPS进行存款或是通知经纪人要求电汇或提款申请。该门户还是客户端通信的中心,用于提供帮助或是提出其他要用到票据系统的请求,因此,客户和雇员可以跟踪查询到客户机请求的全部历史。除此之外,该系统必须允许通过多种方法来对IBs和其他代理进行重新使用,并处理客户的促销和竞争。

另一些人则将后台管理系统称为交易处理系统,以匹配买卖、监控利润率、收费掉期和发送结算通知。在零售外汇交易中,所有主要的交易平台,如Condor FX PRO,MT4,cTrader和后台办公室都必须接收这些数据并报告。机构外汇系统通常需要由代理构建这个额外的后端。即使在零售方面,后台管理系统也可以用来存储在平台本身中不可用的数据,比如一天中的快照、更改历史以及额外的性能计算。

后台管理系统最重要的功能是为内部商业情报和分析以及客户提供报告。 明确的指示板即使是在没有提出请求的情况下也会概述出关关键的业绩指标。对于不同公司以及不同用户之间,关键业绩指标也会不尽相同,所以指示板也应按照客户需求进行定制。譬如,例如,首席执行官可能只专注于收入,经销商专注于公开的风险敞口和风险,而销售和营销主管可能会关注新的账户转换和存款。详细深入的分析报告必须有可供展示的活动,例如贸易流量,现金流以及销售效率。一套完整的报告后台管理系统应该涵盖所有的报告需求,包括会计、交易、监管和销售。其目的是为了让每个用户以一种流线型的方式获得他们需要的报告,而不必运行多个查询,并在其他地方聚合结果。并且在所有报告中,必须设计到客户细分,无论是基于货币,客户类型还是地理位置。

风险管理在任何后台报告系统中都是至关重要的一部分。用户应该能够迅速地识别出公开的风险敞口和识别风险,并将风险敞口与流动性提供者的交易进行匹配。如有任何低于保证金或滥用信用额度的风险,那么保证金监视器必须立即通知用户。警报应在屏幕上提供彩色和警报,以及电子邮件短信和其他信使选项,以尽快解决问题。警报还可以用于大型交易或检测其他潜在风险。该系统应突出最活跃和有利可图的交易者以及执行自动检查潜在的欺诈或不希望的倒票。

后台管理系统可以通过修复协议、网站服务API,甚至是解析发送到FTP服务器的文件来接收数据。在许多情况下,不同的数据集将以不同的格式出现,而系统则必须从所有三个数据中将其集合起来。例如,后台部门可能会把数据从交易平台、流动性桥梁和流动性提供者中结合起来,并从客户关系管理系统或其他来源中提取额外数据,每种数据都有各自的获取方法。一个提供多个平台或同一平台的多个实例的代理提供商可能希望在一个地方汇总并合并所有数据,但必须注意原始来源是可识别的。

必须做出的一个重要决定是,数据是否可以实时显示,或者是否可以接受延迟。实时数据可能需要一个在实际交易平台上的插件。这存在着一种风险,因为在后台管理的任何问题都可以降低客户交易。此外,由于交易服务器不能在业务时间内重新启动,重要的更新可能需要等待长达一个周末的时间。在许多情况下,如果这是合理的业务目标,只要稍微延迟几秒钟,就可以显著降低项目的复杂性和费用。

系统的设计是至关重要的。因为用户会系统上花费了大量的时间,所以必须易于使用并且在视觉上还应该有一定的吸引力。同时,客户端门户网站也必须针对企业形象和品牌进行定制。所有的用户被迫感受相同的外观以及体验感觉,这通常就是一些现成的解决方案的缺点。此外,报告系统必须以您需要的格式报告数据,例如,成千上万的数据以逗号、句号或空格分隔。在某些情况下,这些选项是不可用的,当试图正确地导出到Excel以便进行进一步分析时,这些选项通常会带来挑战。

在搜索可伸缩性时,有一种趋势是构建可以处理任何查询的报告。有很多框架,很多公开来源,可以用来完成这一任务。虽然这听起来很理想,但是这种类型的开发需要更长的时间,并且很少使用高级查询。所以通常,更好的选择就是构建您所需要的。

在开发数据安全的所有阶段中,必须处理最关心的问题,以保护敏感的客户端数据。可能需要使用角色或基于数据的权限来将系统的不同方面暴露给不同的用户或用户类型。此外,系统必须检查自己以确保数据的准确性,并且还需要不断自动更新。

如前所述,在搜索或开发需要大量思考和计划的后台管理系统解决方案时,有许多选择是要考虑的。行业最佳解决方案可能不适合您的业务需求,或者当一个更适合定制的解决方案可以开发时,但成本又可能会很高。

关于作者

佩格·里德女士于2016年8月加入外汇发展公司,担任首席运营官。作为首席运营官,里德女士领导着公司的业务,主要致力于扩大客户基础、管理客户和扩大全球业务。此外,里德女士还负责销售、市场营销、业务发展以及执行公司积极的机构场外B2B策略。

里德女士是金融服务行业的一名资深专业人士,工作时长已有18年之久。同时她也成功地担任了巴克莱银行、美国银行、法国农业信贷银行、美国国际集团等公司的机构货币交易员, 并管理着世界各地的对冲基金、大型企业和中央银行的数百万美元资产。在1999年年初,她创立了第一个ECN交易平台,其拥有一个群外汇专业人员,并设计了一套最先进、一流的经纪系统,通过"放弃"协议,让客户在许多银行场所进行交易。2006年,奈特证券以8900万美元收购了ECN公司,使ECN公司的投资者从最初的1400万美元的投资中获得了高额的回报。

2006年1月,里德女士成为了花旗银行的子公司容颜贸易公司的全球销售和交易主管。在她的领导下,岩浆贸易公司的财政收入从6500万美元增加到了1.3亿美元。从2008年2月至2010年2月,里德女士将她的服务重点放在几个零售经纪人的外汇顾问上,在B2B市场建立了他们的基金,以增加他们的销售和营销部门。里德女士同时也是亚洲外汇市场的专家,在韩国有特别的见解,她使得InterbankFX公司成为了主要的网络经纪商之一。从2010年2月至2013年2月,里德女士被任命为全球主管,并成为GFT /Gain Capital的第二把手。里德女士负责Gain Capital的外汇和差价合约交易的业务发展,并获润约八千万美元。 随后,她获得了深厚的专业技能和知识,并加强了她的关系网络,尤其是在日本的差价合约交易期间。

1983年,里德女士于获得了南加州大学经济学学位。

来自外汇发展公司首席运营官,佩格·里德

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