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【2019ATS】圆桌论坛:金融科技与创新

文 / Sarah来源:FX168财经网

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FX168财经报社(香港)讯 在3月24日的2019亚洲交易博览的现场,举行了名为《金融科技与创新》的额圆桌论坛。在论坛环节中,主持人与嘉宾就及金融科技最新的应用进行了精彩的探讨。以下为圆桌讨论实录:

主持人:FX168财经集团金融科技中心投资英雄 高级经理 郭永生

嘉宾:APJFX投研培训总监 韩立岑

嘉宾:肥马云投首席技术官 刘兆洲

嘉宾:上海中期香港有限公司总经理 韦巍

嘉宾:Linktrade Technology Limited CTO 高雁

主持人:各位朋友,各位来宾,大家好!首先我代表FX168财经集团,感谢大家来参本次的圆桌会议。我们本次圆桌论坛的议题是:金融科技与创新。我们知道金融的本质是价值跨时空的交换,而科技的本质是帮助我们进行生产力的提升和改造。而金融科技,是让我们在进行跨时空价值交换过程中,更加方便有效的发现价值,获取收益。所以金融科技可以说是和我们每个投资者息息相关,因为关系到我们钱袋子。今天来的很多都是投资者,因此我们把金融科技中跟我们投资行为关系密切的这个点拿出来跟大家做一些探讨,一者了解金融科技的动向,二者希望对大家未来交易之路有所帮助。

今天参与的几位嘉宾都是金融科技领域的资深专家,我们先了解一下各位嘉宾所在的公司都提供哪些金融科技的工具帮助我们投资者。

我们首先从韩总开始。我们知道韩总本身就是学金融工程出身的,现在是APJFX的投研培训总监,我们APJFX在金融科技这一块目前有哪些对投资者非常有帮助的金融工具?

韩立岑:APJFX作为一个外汇经纪商我们提供相对来说比较好的报价和市场深度是我们的主业;

价格聚合技术:1.外汇市场的机构;2.报价方式 ; 3.寻找最优报价; 4.分散市场风险,提供市场深度;

MAM系统:多账户管理系统,可以实现一个基金账户,管理几十甚至上百个子账户进行交易;优势是

跟单系统:MT4或者MT5本身可以实现,交易信号的跟随;投资者可以同一时间跟随多个信号源;统计交易的胜率和损益比两个指标就可以建立属于自身的投资组合;理论上数学期望为正,就可以实现正向的盈利;

主持人:看来我们APJFX在金融科技这一块的布局还是蛮深的,从报价,到账户管理,到跟单系统都有布局。刘总也是有超过十年的贵金属外汇操盘经验,相信对金融科技对我们交易的影响也深有体会,我们肥马云投在金融科技这一块目前有哪些布局?

刘兆洲:肥马云投以信息技术为基础,结合海量信号源,智能量化交易让风控实现无形,提升交易效率,降低计算成本,信号流量越大,就越为高效。

谈到布局,我们首要解决,海量信号源存储,需要众多服务器支撑,将成本降到最低,同时又能提供精准的数据。

第二步,信号源与客户数据的安全性,金融科技创新中,对数据的隐私保护也是非常关键的能力。近年,金融科技发展过快,又伴随电子支付的日益普及,客户数据泄露现象明显,给客户造成了资金损失。很大程度上是隐私保护制度不够完善,与技术环节薄弱也息息相关。这方面,肥马云投做好了充足的准备,技术的底层逻辑、软件的风控系统、账户安全,做了一些防入侵,防木马的措施。

主持人:我们肥马云投的布局是在海量新海+智能量化+安全。这个布局应该说是对投资者来说很有用。下面我们问一下韦总,因为我们国内期货的程序化交易和量化交易其实开始的是比较早,我们中期在帮助投资者切入这一块有什么布局?

韦巍:上海中期在程序化交易方面的起步应该是领先于国内期货市场的,我们上海中期的黄埔军校是最早做程序化培训的。

目前我们上海中期提供开放的交易及测试环境,提供市场上大多数量化软件的介绍和使用,比如tb、 mc、金字塔、咏春、快期、 文华等。我们提供深层次的量化技术支持,从量化数据,到网络硬件技术,到柜台接入。

而且,量化交易平台,多账户系统我们还有程序化交易管控系统,这可以有效的对程序化交易的风险进行管控。

国内的程序化交易中,期货市场应该是开始非常早的,中期这一块做的确实是蛮深的,而且很多工具非常实用的,相信很多我们中期的客户对这一块是蛮有体会的。

主持人:高总我们认识很多年了,一直是市场中技术大咖和全栈工程师,也是金融科技这一块资深专家,我们Linktrade在帮助投资者更好的交易这一块有哪些布局?

高雁:我们公司一直是以企业客户服务为主,但是,在投资者帮助上,有两方面直接和间接的影响。

1. 我们目前给到个人投资者提供了交易风险管理服务,借助我们公司的量化风险模型,对投资者的交易行为进行实时分析和监控。确保出现非理性交易行为。可以直接帮助到交易者进行更好的风险管理。

2.我们为我们的企业客户一直在监管科技方面共同努力,包括使用区块链对交易全程监管,间接帮助投资者可以在一个公平的市场环境中共同竞争。

主持人:看来Linktrade其实是更多在B端客户上。我们几位嘉宾的公司在金融科技这一块其实都有比较深入的布局,

各位嘉宾都是交易和金融科技领域的资深专家,你们感觉“金融科技的发展到目前为止在哪些方面改变了我们投资者的交易行为?这种改变是否会造成没有工具的投资者在博弈市场中严重的不公平?”

韩立岑:做市商利用量化算法优化做市;机构投资者是利用市场微观结构进行交易;个人投资者是利用程序化半自动的算法交易。

投资者的交易频率在提升,利用分钟级别的价格微观结构进行交易;

投资者的交易成本大幅摊薄:利用程序化,找出最优入场点;并且将大单拆小,减少市场的冲击成本;

金融工具会造成一定的交易优势;也会将本身的也会使机构交易者的运营成本降低;

主持人:韩总的看法是其实交易从做市商,到机构,到个人投资者其实都在改变。对投资者来说交易频率在提升,成本在降低。

刘兆洲:在金融交易还处于野蛮生长的年代,大多数的个人交易者,都是盲目的,野路子出师,甚至还有一部分带着赌徒心态在进行交易。因此造成了很多个人交易者或者投资者出现大面积大范围的亏损。很多个人交易者产生了对金融交易的反感,乃至于退出了金融交易市场。

随着金融交易行业的发展,越来越多的专业金融科学院和金融科技的诞生,让个人交易者可逐步的改变了交易心态以及交易方式。金融科技集合优秀的交易信号,交易经验,根据市场大多数参与者的交易需求研发成更系统更完善更多元化的工具,让交易者在参与交易时有工具可使,心态变得更从容,交易方式也更加轻松有趣。

当然,这并不意味着那些没有使用专业工具的交易者在博弈市场中有不公平待遇。首先,市场不是人为或者是一个工具就可以去操纵的,交易者、工具都只是顺应市场。而且没有使用工具的交易者们也有专业学科出身的,他们本身可能就是合格的交易者。博弈市场中,所有的盈利和亏损都需要拉到一个足够长的时间纬度中去评判,因此这个时间纬度中,每一次的博弈都没有所谓的公平与否,只能说是通过专业的判断分析得出一个盈利亏损概率多少的结论。

主持人:认为金融科技让我们投资者变得更加从容,同时只要你够专业,就不会有博弈的不公平。

韦巍:金融科技的发展我认为确实改变了我们投资者的交易行为,比如说像同花顺、各大券商、期货公司等金融机构都在全力打造智能APP平台,智能理财、智能投顾、智能客服,这其实在潜移默化的改变了我们投资者的很多交易习惯和交易方式。但是严重的不公平我认为可能谈不上,但由于某些专业投资者的存在可能会导致某些资源的垄断,可能对市场的波动率、联席机会造成影响,所以可能散户会感觉赚钱越来越难。

主持人:韦总认为智能工具改变了交易习惯,而且资源垄断会对市场有所影响,让散户赚钱更加困难。

高雁:首先,金融科技发展到今天,降低了信息壁垒,已经很大的促进了投资者去博弈市场。

其次,各种创新的交易系统、量化策略、量化工具、社区交易、辅助分析工具。加强了交易的武器,和心里筹码。

但是,侧面也导致了学习曲线和投资成本变高,在金融中增加交易策略复杂度也并不是一件正确的事情。

如果失去这些工具,从心里和信心建立上对投资者肯定是不公平的。不过,很难改变游戏规则,这本身就是一个不公平的游戏。

换一个角度讲,金融科技也提升了交易环境的复杂度,这种公平不会因为工具的缺失而改变。

主持人:各位专家都谈了金融科技的影响,统一观点是金融科技确实改变了我们交易者的交易习惯和行为。另外就是想赚钱,对交易能力和工具有了更高的要求。

那么当前我们投资者应该如何破解这种局面?如何使用现在丰富起来的金融科技武器武装我们的交易?

韩立岑:1.成为一个机构投资者:购买基金产品

2.利用跟单工具:选择比较合适的交易信号,进行跟随形成交易组合;

3.关注金融市场信息:在更大级别的上进行交易;

主持人:韩总的观点是一者直接给专业的机构做,二者多利用工具。

刘兆洲:作为个人交易者,我个人建议,首先应该审视自己是否能成为一个合格的交易者,比如,自己有没有成熟的交易系统,参与交易的时候心态是否足够沉稳等等,如果你不具备这些条件,那么你可以选择进行专业的金融培训,然后反复模拟练习,小资金实战,逐步让自己成为一个专业交易员。这是一个相对漫长的过程。当然还有另外一个原则就是选择适合自己的金融科技工具。在使用任何一款工具之前,交易者们都需要了解工具的特点,优势,产品内容,弊端等等,更重要的是这款工具是否适合自己。清楚得了解了这些信息以后,再选择工具中所提供的产品。选择产品的时候,也得根据自己的交易喜好,资金数额,追求的利润空间,可承受的回撤比例等因素去合理选择分配。而且对任何一个产品是否能给交易者带来合理的利润空间,交易者们不要在一个相对较短的时间纬度中去妄下结论,保持良好的心态,交易才会变得更有趣

主持人:刘总的观点是:想赚钱,学习,提升,拉长维度,保持良好心态。

韦巍:

破局我觉得只有两条路可以走

第一,将专业的事交给专业的人去做。

第二,将自己变成专业的人。

主持人:韦总的观点比价直接,两条路,要么给专业人士做,要么让自己成为专业人士。

高雁:对普通投资者,我刚才有说叫增加了心里筹码。其实金融科技对个人投资者而言,是不公平的。尤其在国内的投资环境,疯狂的利益驱使下,工具只是加大很多投资者以小博大的勇气,而改变不了普通投资者的结果。当然,这样说有点跑题。

对专业投资者,就不一样了,不同的人看到的事物本质不一样,

金融科技就可以为专业机构和投资者提供很大的帮助,比如我们针对期货和现货市场开发的期现跨市场交易系统,量化分析系统 都是给专业机构的工具。

我的强烈建议是,作为个人投资者应尽可能寻求专业机构,以基金或财富管理的方式间接参与到市场,理性投资。

尤其是在国内,我们分析的数据发现,中国的个人投资者同比情况下亏损率比国外投资者要高出很多。

主持人:高总是直接建议交给专业机构。

整体来说各位专家给我们的建议是:自己能成为专业人士,就自己干,用好工具。如果不能,就交给专业机构去做。

确实在金融科技快速发展的今天,投资者要想获利,必须顺应着科技的发展,善用科技工具。如果感觉自己确实跟不上科技的步伐,那么就把专业的事情交易专业的人士做吧。

针对金融科技,特别是对我们交易有直接关系的部分,今天各位嘉宾也分享了很多,科技的发展对我们交易行为必然会产生一些影响,而我们要做的不能故步自封,要跟随科技的发展,享受科技发展带给我们的变革。今天由于时间原因也先到这里,感谢各位嘉宾,也感谢各位参与者。

感谢新浪财经、第一财经广播电台、证券之星、和讯网、东方财经、中金在线、七禾网、上海有色网、格隆汇、汇商传媒、美通社、中金网、英为财情等40余家媒体以及百度、互动吧、活动行、陆想汇等战略合作平台对本次活动的支持!同时我们也感谢Vorex Trading、TradeMax、APJFX、EXNESS、Wetrade众汇以及所有的参展商对于2019亚洲交易博览的大力支持!

2019亚洲交易博览现场精彩的演讲环节明天(3月25日)还将继续,扫描下方二维码即可查看明日议程及今日精彩:

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